IRelaunch Return-to-Work-konferansen IRelaunch Return-to-Work-konferansen med Stanford Alumni Association, vår 20. konferanse, vil bli avholdt 15. mai 2017 ved Stanford University. For å bli varslet når generell registrering åpnes, klikk HER. Registrering for konferansen ved Stanford University vil være i to faser. En dedikert registreringsperiode for alumni i Stanford og andre tilknyttede personer (ansatte, student, ektefelle, partner, foreldre til alun eller nåværende student), gjelder frem til mars 2017. Generell registrering vil åpne i mars 2017. Vår 21ste iRelaunch Return-to - Work Conference vil være på Columbia University den 3. oktober 2017. Registreringen er åpen Klikk HER for mer informasjon og å registrere. Få de mest effektive retur-til-jobben strategier og karriere råd. Lag de beste arbeidsgiver - og peerforbindelsene. alt på en dag. iRelaunch, et marked for å koble til det det kaller relaunchere med selskaper som ønsker å ansette mer variert talent, vert for en årlig konferanse som er en go-to i re-entry plass. --- Vogue Magazine Se videoen Dens om mer enn vår konferanse - det fanger essensen av gjenoppstart: Se nå Praktiske strategier. Topp rekrutteringsforbindelser. Virkelige suksesshistorier. Siden vi lanserte vår første retur-til-arbeidskonferanse i 2008, har over 5.000 fagpersoner blitt med oss for en jam-pakket dag med ekspertveiledning og konkret retning, og å snakke med arbeidsgivere om jobbmuligheter. Gode nyheter. Mer enn 50 prosent av deltakerne lanserte karrieren innen ett år etter konferansen, mest innen seks måneder. Hvem skal delta Hver returproffesjonell som: Har tatt deg tid til å heve barn, bryr seg om aldring eller syke slektninger, frivillig, forfølge personlig interesse, fokus på et personlig helseproblem eller andre grunner Føler seg isolert eller fast Er ivrig etter å få utprøvd jobb - søk strategier som arbeider i dagens økonomi Ønsker å møte arbeidsgivere interessert i å ansette relaunchers Er interessert i å møte andre relaunchers Er klar til å starte neste fase av sin karriere reise Hva å forvente iRelaunch CEO Carol Fishman Cohens Keynote: Tilbake på karrierebanen : Toppstrategier for retur på jobb, kontinuerlig oppdatering Spesiell presentasjon om CV, intervjuer og nettverk - Hva Relaunchers trenger å vite Panel of Employers Diskutere Best Job Search Advice for Relaunchers - gjennom både reentry internships programmer og direkte ansette Breakout Sessions med en rekke relaunchers fange de viktigste øyeblikkene av deres arbeidsopplevelser: Relaunching i non-profit, oppstart, akademi, offentlig sektor Relaunching i teknologi, media, markedsføring, helsetjenester Relaunching in law, finance and consulting Vurdering Karrierealternativer Workshop - Få avklare om dine karriere mål og finne ut nøyaktig hva du vil gjøre MEDARBEIDERE som ønsker å møte og leie dere hundrevis av erfarne, utdannede relaunchers akkurat som deg En domfri sone hvor arbeidsgivere og deltakere ikke er bekymret for din karrierekvalitet du vil forlate med: Begynnelsen til en personlig returplan Tilkoblinger med arbeidsgivere interessert i å ansette relaunchere Kunnskap om de beste strategiene for relaunchen Et nettverk av peer relaunchers Tillit, energi og optimisme Og mye mer Høydepunkter fra Carols anerkjente hovedtema: Toppstrategier for å gå tilbake til jobb - alltid oppdatert for de beste og nyeste ideene Sponsorer i 2017 iRelaunch Return-to - Arbeidskonferanser Deltakere kan samarbeide med alle våre sponsorer og dele sine CVer med våre arbeidsgiversponsorer. Se våre 2016 New York City Return-to-Work konferanses sponsorer her. Bedre gjennomgang: Enkel investering for travle mennesker MERK: Bedre tilbyr seks gratis måneder til nye brukere. Finn ut detaljer her. Les videre for den mest oppdaterte informasjonen om forbedring. Jeg har virkelig hørt mye om et nytt investeringsnettsted og meglerkonto gjennom Betterment. Hva er Bedre Betjening Basert på sin grunnleggende, er det en annen i en lang rekke online meglerhandel som gjør det mulig å holde aksjer og obligasjoner som investeringer via ETF, som en konto gjennom Etrade eller ShareBuilder. Fortsetter etter annonse Men det er mer enn bare det. Det er også et verktøy som hjelper til med å automatisere investeringsprosessen for å gjøre det enklere for den gjennomsnittlige brukeren, og for de som bare er for opptatt av å holde seg på toppen av sine investeringskontoer hele tiden. Så i dag tenkte jeg at Id gjorde en anmeldelse av bedre. Betterment Background Betterment er en ny spiller så langt som meglerhusene går. Forbedring ble grunnlagt av Jon Stein i 2008. Bedre lansering på TechCrunch Forstyrre 2010 NYC. I desember 2010 fikk Betterment 3 millioner i en serie. En finansieringsrunde fra Bessemer Venture Partners (lead) og Anthemis Group. Betterment LLC er en registrert investeringsrådgiver med SEC og de er SIPC forsikret. Du kan være trygg på de samme beskyttelsene som du ville med en større finansinstitusjon. Selvfølgelig siden dette er en investeringskonto og ikke en sparekonto, er det ingen garanti for at du ikke mister pengene dine. Forbedring bare lansert i 2010, men de mottar allerede mye buzz med writeups i The New York Times, CNNMoney, Investment News, Mint og mer. Når nettsiden ble lansert i slutten av 2010, mottok den allerede litt anerkjennelse for sine innovative ideer og tilnærming. TechCrunch Forstyrre NYC 2010 8220Battlefield Finalist8221 TechCrunch Forstyrre NYC 2010 8220Best NYC Startup8221 FinovateFall 2010 8220Best of Show8221 2014 8211 Den første automatiserte investeringsservice for å nå 50 000 kunder med mer enn 1 milliard under ledelse. 2015 8211 Den første automatiserte investeringsservice for å nå 75 000 kunder med mer enn 1,7 milliarder under forvaltning. 2015 8211 Lagt til FT300, Financial Times-listen over Top Financial Advisors. Siden de lanserte i 2010, har de fått stor anerkjennelse, og har nå over 75.000 gode kunder med over 1,7 milliarder kroner i eiendeler under ledelse. Ikke altfor dårlig. Hvordan virker bedre arbeid Så hva er bedre, og hvordan fungerer det? Grunnidéen er dette 8211 Mange mennesker er enten bare for opptatt av å komme for langt inn i ugresset med sine investeringsbeslutninger, eller de er for skremt av matrisen av valg der ute når det gjelder å investere. Bedre forsøk på å ta forvirringen ut av prosessen ved å gjøre investeringen enkel. Så når du setter opp en investeringskonto med forbedring, gjør de prosessen super enkel. Etter at du har registrert deg, er de eneste valgene du trenger å gjøre: Hvor mye å investere. Hvor mye av investeringen du vil ha i aksjer (aksjemarkedet). Hvor mye du vil ha i obligasjoner. Du kan også sette opp automatiske investeringer med jevne mellomrom hvis du vil. Innenfor aksjer og obligasjoner deler de opp beholdningene dine i en rekke ETFer slik at du er diversifisert. Her er hva du får på aksjesiden: Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) Vanguard US Large Cap Valuta Index ETF (VTV) Vanguard US Mid-Cap Value Index ETF (VOE) Vanguard US Small Cap Value Index ETF (VBR) ) Vanguard FTSE Utviklet markedsindeks ETF (VEA) Vanguard FTSE Emerging Index ETF (VWO) For obligasjons ETF er her det du får: iShares Short-Term Treasury Obligasjonsindeks ETF (SHV) Vanguard Kortsiktig Inflasjonsbeskyttet Treasury Obligasjonsindeks ETF VPD) Vanguard US Total Obligasjonsmarkedsindeks ETF (BND) iShares National AMT-Free Muni Obligasjonsindeks ETF (MUB) iShares Corporate Bond Index ETF (LQD) Vanguard Total International Obligasjonsindeks ETF (BNDX) Vanguard Emerging Markets Statsobligasjonsindeks ETF (VWOB) ) Den nøyaktige tildelingen av hver aksjefond eller ETF vil avhenge av tildelingen du velger. Uansett vil aksjene og obligasjonene du får, gi deg en fin, diversifisert portefølje. Asset Allocation Og Visualiseringsverktøy For meg er en av salgsargumentene til forbedring de tildelings - og visualiseringsverktøyene du kan bruke til å sette investeringsmålene dine. Du kan oppdatere aktivaallokeringen og investere tidshorisonten og se hva slags avkastning du kan forvente å se gitt beløpet investert, risikonivå og historisk avkastning. Det er ganske interessant å leke med verktøyet og se forskjellene du kan forvente gitt forskjellige tildelinger. La oss si at du har omtrent 50 000 investert som demo-kontoen gjør. Hvis du har 80 investert i aksjer og 20 i obligasjoner, gitt en 20 års tidshorisont, vil det vise deg et prognostisert utvalg av avkastninger som du kan forvente å se 8211 hvor som helst fra 100 000-600 000. Endre prosentandeler og tidslinjer, og det kan drastisk påvirke resultatene dine. Så hvis du bestemmer deg for å endre tildelingen din enten for å inkludere flere aksjer eller obligasjoner, flytter du bare skyvekontrollen opp eller ned, og deretter treffer du 8220change8221-knappen, og Betterment vil oppdatere kontoinnholdene dine og innkjøpsbeslutninger fremover. Kake av kake Automatisk omfordeling En av de fine tingene med en konto med forbedring er at den automatisk vil balansere porteføljen for deg hver tredje måned, eller om tildelingene dine går over 5. Uten å balansere kan kontoen din enkelt skift over tid for å få en tildeling som er tyngre på aksjer eller obligasjoner enn du vil at den skal være. Hvis du starter med å si 8020 aksjer til obligasjoner, kan du en dag oppdage at kontoen din har en tildeling mer som 7525 eller 7030. Dette er en av de tingene som de fleste investorer forsømmer å gjøre regelmessig , så det er fint å ha den delen av kontoen automatisk. SmartDeposit Betterment ga ut en ny funksjon i juli 2015, kalt SmartDeposit. Hva er det SmartDeposit er en måte å sikre at du investerer mer penger på aksjemarkedet via forbedring i stedet for bare å la det sitte på din kontoen. Hvordan fungerer det? Du går inn på Betalingskonto og slår på SmartDeposit-funksjonen for din skattepliktig investeringskonto (den er ikke tilgjengelig for IRAs i øyeblikket). Når du aktiverer det, vil det spørre deg om at det maksimale beløpet du trenger på bankkontoen din, og hvor mye bedre skal investere om gangen. Når Betterment har den informasjonen, vil den automatisk investere overskytende kontanter i kontoen din over beløpet du angir. Bedre vil sjekke kontoen din minst en gang i uken. Du mottar varsler om eventuelle ventende overføringer, slik at du kan endre eller avbryte transaksjonen i opptil 24 timer før det skjer. Skatteeffektiv investering En stor forandring som Bedrement har gjort de siste par årene var å implementere en mer skatteeffektiv filosofi. De har implementert strategier for å gjøre Bedrement mer skatteeffektiv og øke avkastningen for de fleste brukere. Skattemessig høsting forbedring vil se på porteføljen din og bidra til å oppveie kapitalgevinstene dine gjennom skattemessig høsting 8211 som kan legge til en estimert 0,77 i etter skatt, årlig. Så hva er egentlig Tax loss Høsting Skattemessig høsting er praksis for å selge en sikkerhet som har opplevd tap. Ved å innse, eller investor har tap, kan investorer oppveie skatt på både gevinst og inntekt. Den solgte sikkerheten erstattes av en lignende, og opprettholder den optimale aktivaallokeringen og forventet avkastning. Mens skattemessig høsting hadde en 50 000 kontosaldo, er den nå inkludert uten kostnad for alle brukere. TaxMin Lot Selling Betterment bidrar til å spare på skatter etter bruker TaxMin Lot Selling. Å velge hvilke mange aksjer som skal selges, kan i stor grad påvirke investeringsskatten du betaler. Ved å bruke vår TaxMin-kostnadsbaserte regnskapsmetode går vi utover bransjestandarden (FIFO). Vi avviker intelligent hvert av partiene dine når du trekker ut for å minimere kapitalgevinstene dine. Tax Impact Preview Improvement vil gi deg sanntidskattinformasjon som vil hjelpe deg med å ta mer informerte investeringsbeslutninger. Hvis du bestemmer deg for å endre tildelingen din eller gjøre en tilbaketrekking, vil verktøyet for skattemessig forhåndsvisning tillate deg å se hva slags innvirkning forandringen vil ha på skatter og returnerer. Betterment investerer bare i børsnoterte fond (ETF) som generelt er mer skatteeffektive, sammenlignet med verdipapirfond. Investering i ETFer kan gi en estimert 0,7 i skattebesparelser per år. Forbedring bruker kontantstrøm og reinvestering av utbytte for å redusere behovet for å selge aksjer for å balansere kontoen din. Dette kan redusere kapitalgevinster skatt over tid. Avgifter og kostnader Her er hvor gummi møter veien 8211 hva slags avgifter og kostnader kan du forvente for å bruke Betterment vs Vanguard eller et annet lavpris investeringsselskap UPDATE. Fra 2222012 senket Betterment sine gebyrer for alle brukere. Du kan nå forvente avgifter i størrelsesorden .15-.35 avhengig av balansen din i stedet for .3-.9. Det er ganske en reduksjon fra sine tidligere avgifter, og er mye verdsatt. Betalingsgebyrreduksjonsdetaljer her. Det er ingen minimumsinvesteringer, og det er ingen avgifter for handler. Forbedring tar et pro rangert årlig avgift som ligger i et område på 0,15 til 0,35, avhengig av kontosaldoen. For saldoer under 10.000 er gebyret 0,35 årlig eller 3month. Med en balanse over 10 000 vil du bli belastet 0,25 årlig. Saldoer over 100 000 vil bli belastet 0,15 årlig, og vil inkludere en personlig konsultasjon dersom saldoen din er 500 000 eller mer. MERK . Alle kontoer får også skattemessig høst uten ekstra kostnader og ingen minimum. Tidligere var det 50.000 minimum for denne tjenesten, men det minimumet gjelder ikke lenger etter at Betterment fjernet minimumene for skattemessig høsting i april 2015. Gebyrene for Betterment var opprinnelig fra 0,3 til 0,9 årlig da de ble lansert. For mange folk som var der de sannsynligvis sluttet å lese, ville det være altfor høyt å ha en 0,9-avgift på kontoer, særlig for folk som er mer erfarne på aksjemarkedet og har tillit til at de kan kjøpe et målpensjonsfond eller lave avgiftsindeksfond via Vanguard eller lignende lavprisfond. Å gå med en lavprisleverandør som Vanguard ville bety mye lavere kostnader fordi når du gjør det selv, er det ingen administrasjonsgebyr. Avhengig av balansen som kan være litt penger, kan du spare ved å gjøre alt selv. Heldigvis forbedret Betterment raskt sine gebyrer fra høye .9 for de fleste folk med lave balanser, og det er nå bare .35 eller 3month, som er svært konkurransedyktig for det de gir. Konklusjon Betterment lansert i slutten av 2010 og har fått massevis av gode presse og anerkjennelser for deres innovative investeringsplattform. Jeg må innrømme at jeg er imponert over hvordan de har tatt et vanskelig emne 8211 investere 8211 og gjort det mye mer tilgjengelig for den gjennomsnittlige personen. Det faktum at du kan foreta automatiske investeringer, tildelinger blir automatisk justert, og at det kan være et kostnadseffektivt alternativ for noen investorer med mindre beløp å investere gjør det til et attraktivt tilbud. Betterment returnerer lover å være så nær som mulig å passe markedet. Alt i alt 8211 tror jeg Betterment vil være et godt tilbud for mange folk som investerer mindre dollarbeløp, og som ikke vil gjøre alle legwork og regelmessig omfordeling av eiendeler. Hvis de vil ha en sett det og glemme typen konto, bør Betterment trolig være en av de første som de anser. Og nå at de har fått en bonus bare for å registrere seg, tror jeg at det egentlig ikke er noe å miste, jeg har registrert meg selv, og nå har jeg ca 9500 investert i tjenesten. Forbedring tilbyr seks gratis måneder til nye brukere som åpner en konto med minst 100 000 og holder kontoen sin uavhengige i 90 dager. Har du brukt Betterment eller tenker du på det? Fortell oss dine tanker om Bedre innsats i kommentarene. Betterment 8220For mange folk er dette sikkert de slutter å lese som å ha en 0,9 avgift på kontosaldoer ville være altfor høye8221 Jeg stoppet ikke å lese, men jeg mistet all interesse rett da. Det sømmer ganske høyt for det det tilbyr. Funksjonene det tilbyr er ganske grunnleggende, IMO. I noen tilfeller kan du finne en fullstendig finansiell rådgiver for rundt 1. Jeg antar at hvis jeg betaler så mye, vil jeg heller ha noen jeg kan møte personlig hvis ønskelig. Da jeg var på hjemmesiden fant jeg det litt rart at de sammenlignet seg med en bank. Spare og investere er drastisk forskjellige ting på grunn av risikoen for tap forbundet med å investere. Flott anmeldelse, fortsett det gode arbeidet. Jon Stein, grunnlegger og administrerende direktør for forbedring her. We8217re gjør investeringen enklere og mer tilgjengelig for travle mennesker. Bedre er en investeringskonto. Tilgjengeligheten vi tilbyr, forbedrer mer lik en bankkonto enn andre investeringskontoer, ligner en bankkonto 8211 andre investeringskontoer som har minimum, låser opp pengene dine i en viss tid, eller belaster deg for hver handel 8211 på vei inn og på vei ut. Hva som er mer tilgjengelig betyr for meg at du kan få pengene dine tilbake til enhver tid 8211 uten å betale en transaksjonsavgift 8211 og uten et minimumsbalansebehov. Så du trenger aldri å bekymre deg. Og det er derfor jeg tror at sammenligningen med online sparekontoer er nyttig. Selvfølgelig risikerer å investere, og prinsippet ditt er ikke beskyttet. Bedre er ikke en bank. Det er en investeringskonto. Du har rett til å påpeke det, og vi gjør det samme. På avgifter, 8220 full service8221 rådgivere du snakker om vanligvis don8217t gjøre noe mer verdifullt enn hva bedre gjør 8211 de bare belaste mer. Og de har minimum 50.000 til 500.000 8211, noe som gjør dem mindre tilgjengelige for de fleste amerikanere. Vår avgift er ganske rimelig vurderer brukervennlighet, tilgjengelighet og automatisering vi tilbyr. Takk for at du leser, setter jeg pris på at you8217ve har utviklet en plattform for å investere for allmennheten uten minimum. I8217m er sikker på at mange private investorer vil kunne dra nytte av det. Ut av nysgjerrighet, endrer du investeringsallokeringer eller beholdninger på skjønnsmessig basis. Vi endrer aldri investeringen 8211 som bare er opp til forbrukeren. Vi vil imidlertid gjøre tildelingsanbefalinger basert på hver enkelt8217s mål og risikotoleranse. Vi handler passivt porteføljen som et indeksfond, men vi overvåker aktivt det for å sikre at vi alltid gir kundene våre de beste ETFene. Vårt mål er å vokse med markedet, for ikke å prøve å slå markedet 8211 Vi tror dette er den sunneste måten å investere på. - Alan VP Marketing Improvement Så det ville være rimelig å si at når klienten har valgt sin ønskede egenkapitalallokeringsprosent at din rolle er å tildele det egenkapitalvalget i riktig prosentandel av aksjeaktive klasser (stor, middels, liten, verdi, vekst, internasjonalt) innenfor de beste ETFene som er tilgjengelige Hvis jeg forstår beskrivelsen din riktig, tror jeg hvordan du har innrammet det, er det en ganske god måte å se på oss. Ett notat: Vi er for tiden ikke investert i internasjonal, men kommer snart. Jeg håper dette var klart, men alle som leser dette, bør også gjerne sende e-post direkte til alanbetterment når spørsmål oppstår 8211 Jeg vil gjøre mitt beste for å være så responsiv som mulig. Jeg håper dette var nyttig - Alan Vel, jeg tok sjansen og åpnet en konto i dag. I8217ll skal spille rundt med det og rapportere hvordan jeg liker det i løpet av de kommende ukene. Hold deg oppdatert Peter, velkommen til Bedre Vi8217 er så glad du gir oss en prøve. Gi oss beskjed hvis you8217ve har noen spørsmål eller forslag for å gjøre produktet bedre. unrelaistic at du ikke vil handle i 6 years8211 og reallokering er uunngåelig minst en gang eller mer per år8211 som krever overvåkning og salg8211 vil ressursallokeringen være av i minst 10 måneder8212 og det krever engasjement og disiplin i alt, hva du har beskrevet som enkelt er ikke så enkelt8212 derfor kan forbedring være et virkelig godt valg for de fleste8230 betrakte som en tildeling i og av seg selv8211 og du kan fortsatt handle på egen hånd med en annen percantage av pengene dine. Å holde litt penger er også bra .. Som en person som er interessert i å investere og likevel overveldet av den enorme forskningen og tiden som kreves for å investere riktig, har jeg funnet bedre å være et utmerket nybegynnerprodukt. Jeg elsker enkelheten og enkelheten på nettstedet og can8217t vente på å se hvor alt dette går (forhåpentligvis opp opp). Jeg vet at de fleste rabattmeglere betaler et gebyr for overføring ut (typisk 50 til 100), og jeg kan synes å finne dette hvor som helst på Betterment-nettsiden. Tenker på å registrere seg, men bekymret for at jeg kunne bli slått med en bratt overføringskostnad senere. Har noen denne informasjonen min forståelse er at den eneste avgiften du alltid vil bli belastet er årlig avgift på .15-.35. Ingen avgift for overføring ut. Jeg vil bringe dette til kundenes oppmerksomhet for at forbedringen belaster et gebyr på opptil 400 hvis du vil foreta en direkte overføring fra bedre til annen megling. Jeg har forsøkt å gjøre en direkte overføring av Roth IRA fra forbedring til et annet meglerfirma og ble sitert med dette beløpet. Denne avgiften er også oppført i deres kundeavtale i seksjon 23. Vær oppmerksom på at ditt eneste alternativ kan være en indirekte overgang hvis du ikke vil betale 400 i overføringsgebyr. Forbedring åpner ikke åpenbart denne avgiften, som jeg tror de må gjøre når de lister noen eller alle avgifter på deres hjemmeside. Katherine fra Betterment kommenterte et annet nettsted om dette: Takk for kommentaren. Som jeg postet som svar på deg noen andre blogger, er du riktig, det er en avgift som ville bli vurdert hvis en tredjeparts direkte overføring skulle bli forespurt. Dette skyldes at det ville innebære en tredjepart for å fullføre handlingen, det er ikke en funksjon som følger med kontoen din. Forbedring vil IKKE belaste noen transaksjonsgebyrer for å tillate deg å fullføre en indirekte overføring av kontoen din, og er vår anbefalte metode. Mens vi beklager at den nye megleringen kan kreve gebyrer for handel med å flytte penger til kontoen din som kontanter, gjør vi vårt beste for å gi et alternativ som ikke koster noe ekstra. Så der går du. Høres ut som det er et gebyr for en direkte, men ikke indirekte, rollover. OPPDATERING 2015: Det er ikke noe gebyr for dette. Betterment reagerte på vår forespørsel om denne avgiften: Tidligere, for å utføre en overføringsforespørsel, var det en ekstremt manuell prosess for oss. Vi har siden utviklet mer robuste systemer som gjør det mulig for oss å fullføre disse forespørsler med letthet. For å avklare, selv om vi hadde denne avgiften på et tidspunkt, ble det aldri vurdert. I tillegg har vi oppdatert vår kundeavtale siden da. Hvis du vil se vår siste kundeavtale, se her: bettermentcustomeragreement. På side 57, leser det Avgiftsbestemmelsene i megleravtalen og rådgivende avtalen, vil det ikke bli belastet for overføring av eiendeler til en annen meglerforhandler. Tilgi meg, I8217m ny for hele denne investeringen, og en uavhengig investeringsrådgiver foreslo at jeg prøver bedre enn å ansette ham på denne tiden gitt det lille beløpet jeg må investere akkurat nå. Men fra vurderingene I8217ve leser det ser ut som dette er et godt alternativ for noen som meg som ikke vet noe om aksjemarkedet og har et lite beløp å investere, men at når du har over 50.000 it8217s bedre å overføre til noe der du har mer kontroll over de midlene du investerer i. Så i forhold til det ovennevnte spørsmålet om 400 overføringsavgift, vet jeg ikke hva du mener med direkte eller indirekte overføring Hvis jeg vil åpne en Roth IRA med Betterment og overføre den senere til en annen megling eller online DIY megling er det som kommer til å koste meg Jeg er enig i at bruk av en tjeneste som Betterment kan være en god plan hvis du har et lite beløp å investere akkurat nå. Siden de ikke har noen minimum, er it8217 et godt sted å starte. Jeg kan hevde at det fortsatt vil være et godt sted å investere selv etter at you8217ve nådde 50 000 8211 muligens enda bedre på grunn av deres skattemessige innhøsting og andre funksjoner. Direkte overføring og indirekte overføring refererer til hvordan pengene overføres 8211 enten via direkte overføring til din nye megling eller via en indirekte overføring der de overfører pengene dine til din tilknyttede konto, og deretter overfører midler til din nye megler via Din egen bankkonto innen 60 dager. Du bør kunne gjøre det uten avgift. Min forståelse er at fra 2015 kan du bare gjøre en slik overføring per kalenderår, så hvis du overførte det, må du vente til neste år for å overføre det igjen. Når det gjelder avgifter for direkte overføringer til annen megling, er min forståelse at det ikke lenger er en avgift. Jeg reiste ut til Bedre, og de reagerte på at dette var tilfellet: Tidligere var det en ekstremt manuell prosess for å utføre en overføringsforespørsel. Vi har siden utviklet mer robuste systemer som gjør det mulig for oss å fullføre disse forespørsler med letthet. For å avklare, selv om vi hadde denne avgiften på et tidspunkt, ble det aldri vurdert. I tillegg har vi oppdatert vår kundeavtale siden da. Hvis du vil se vår siste kundeavtale, se her: På side 57, leser den Avgiftsbestemmelsene i megleravtalen og rådgivende avtalen, uansett, vil det ikke bli belastet for overføring av eiendeler til en annen meglerforhandler. Jeg fortsetter å sette 100 eller så i bedre med frekvens. Da glemmer jeg alt om det som synes å være den store fordelen. Du bidrar bare og ignorerer det når du har tildelingen din riktig. Beste formel - trekke din alder fra 1008211 som er andelen du burde være på lager. Vet w Bedre enn november 821714, og jeg er ganske fornøyd. God svc. og de holder meg informert. Vennligst skriv inn en EmailLogin-ID Vennligst skriv inn en passende e-postadresse Glemt din innloggings-ID Vennligst skriv inn passord Glemt ditt passord Husk meg Velkommen til Life Amp Death Planning Digital Distribution Center. Klikk her for å abonnere For støtte, vennligst send oss e-post eller ring vår tekniske support på (321) 252-0094. Våre støttetider er: mandag fredag, kl. 08.30 til 5.30. ET, unntatt helligdager Glemt ditt innloggings-ID Vennligst ring vår tekniske support på (321) 252-0094. Våre støttetider er: mandag fredag kl. 8:30 til kl. 15:30, med unntak av helligdager Glemt ditt passord Vennligst skriv inn e-postadressen eller logg inn for kontoen din nedenfor: Hvis du ikke kjenner din kontoinformasjon, vennligst ring vår TechnicalSupport ved (321) 252-0094. Våre støttetider er: Mandag-fredag, kl. 08.30 til 05.30 ET, unntatt helligdager. Hva er nytt i den 7. utgaven Ny eller utvidet dekning av disse fagene: Alt Roth: Roth-konverteringer, 8 måter å bidra til en Roth IRA, Roth-distribusjoner, Roth rollovers, Roth-misbruk, og hvordan straffen for tidlig distribusjon påvirker Roth-planene. Se kapittel 5. Overføringer og plan-til-plan overføringer: Hva er forskjellen, hva er kravene til (og effekter av) hver, og hvilken skal du bruke når. Se 2.6 (s. 179197). Etter skatt i planer og IRAer: Hvordan det kommer inn i en plan eller IRA, og hvordan man får det ut av planen eller IRRA skattefri via en distribusjon eller Roth-konvertering. Se side 138159. Etter planlegging og overholdelse av dødsfall: Kapittel 4 inneholder nå NYT materiale om eksekutørrollen (4.1), med tittelen på den arvelige IRA (4.2.01), overføringer etter dødsfall og overføringer (4.2), føderal eiendomsskattbehandling av pensjonsytelser (4.3), dobbelt dødsfall (4.4.12) og opprydningsstrategier (4.5). Hva er fortsatt her (oppdatert): Minimumsfordelingsregler i dybdeoppsummer etterfulgt av detaljert diskusjon (med myndigheter sitert) og eksempler alt fra det grunnleggende til de tøffe spørsmålene og det fortsatt ukjente. Tillit som mottakere av pensjonsytelser i dybden, herunder tillit til pensjonsytelser, regler for minimumsfordeling tillit, skattemessig inntektsskatt behandling av pensjonsytelser og diskusjon (med eksempler) av planlegge muligheter til fordel for etterlevende ektefelle, mindreårige og funksjonshemmede mottaker. Kapittel 6. Og mer: Inntektsskatt behandling av utdelinger, inkludert LSD og NUA (kapittel 2), spousal rettigheter, spesielle spousal regler og sivile fradrag problemer (kapittel 3), kvalifiserte ansvarsfraskrivelser (4.4), inntekt i forbindelse med en decedent ), veldedighetsgodtgjørelse med pensjonsytelser (kapittel 7), investorproblemer (gebyrer, tap, selvstyrte IRAer, forbudte transaksjoner, UBTI) og typer planer (kapittel 8), 10 straff på pre-age-59 utdelinger ). . Og nå er det enklere enn noensinne å finne det du trenger: Veibeskrivelser får deg akkurat der du må gå for å beregne en kundes livstids MRDs (s. 45). beregne post-døds MRD-er til mottakerne (s. 60), gi råd til en etterlevende ektefelle (s. 89, 204), eksekutor (s. 243) eller ikke-støttemottaker (s.314), gjør bo plan for en gift deltaker .87, 203, 224), og veilede pensjonister på deres distribusjonsvalg (s.198). Sjekklister hjelper med å utarbeide en mottakerbetegnelse (p.574) eller stoler på å bli oppnevnt som mottaker av en pensjonsordning (s.394), og ved bruk av ansvarsfraskrivelse (s. 277, 296). En gjennomgående Trust Tester Quiz (s. 477) gjør at du kan avgjøre om en bestemt tillit kvalifiserer som en gjennomsiktig tillit i henhold til IRSs regler for tillatelse for minimumsfordeling. Hva er nytt i den digitale utgaven Den digitale utgaven av liv og død Planlegging for pensjonsytelser endres alltid. Nedenfor er en liste over fordeler våre abonnenter nyter nå: Ny versjon av kapittel 7 Denne e-boksversjonen av kapittel 7: Representerer hele kapittel 7 fra 2011-utgaven av livs - og dødsplanlegging for pensjonsytelser (7. utg. 2011) oppdatert til 31. mars 2015. og inkluderer alt materiale fra spesialrapporten: veldedighetsgodtgjørelse med pensjonsytelser som ble kuttet fra utgaven av livs - og dødsplanlegging for pensjonsytelser (7. utg. 2011) på grunn av plass. inneholder full detaljer om kvalifiserte veldedighetsfordeler som nå er en permanent del av skattekodeksen (dette materialet er ikke i utskriftsoppgaven). Supplerende kapitler Den digitale utgaven frigjør oss for å inkludere innhold som ikke ville passe inn i paperback 7. utgave: Kapittel 10 Minimum Distribusjonsregler for Definerte Benefit Planer og Annuitized IRAs 10.1 Terminologi Du Må Vite 10.2 RMDs for Defined Benefit Planer 10.3 Kjøpe en livrente inne i en IRA eller annen DC Plan 10.4 Annuitet Utbetalinger fra Planer: Sette sammen alle sammen Kapittel 11 Forsikring, Annuities, og Pensjonsplaner 11.1 Diverse pensjonsforsikringsregler 11.2 Plan-eid livsforsikring: Inntektsskatt 11.3 Plan-eid livsforsikring: Avvik ved pensjonering 11.4 Plan-eid livsforsikring: Andre aspekter 11.5 Planleggingsideer med livsforsikring og pensjonsytelser 11.6 Bibliografi for kapittel 11Additional Updates Den digitale utgaven er vert i skyen, slik at vi regelmessig kan publisere n ew innhold til alle abonnenter. Her er en liste over de siste oppdateringene: Seksjon 1.3.04 - QA-lenke er lagt til for å ta RMDs fra flere kontoer. Del 1.6.03 - revidere til Nødvendige minimumsfordeler til en overlevende ektefelle Seksjon 2.6.05 - Oppdatert for å gjenspeile betydelig 2015-endring i one per year IRA-to-IRA rollover rules as a result of the Bobrow case Sections 2.2.04 and 2.2.05 - This has been completely restated to reflect the IRSs September 2014 rule reversal which now allows tax-free Roth conversions of after tax money in a clients IRA or qualified plan. Sections 2.7 - This new section provides a consolidated discussion of the details of the 60-day rollover deadline and its exceptions. This includes a discussion of the self-certification procedure for obtaining a hardship waiver set forth in an August, 2016 Revenue Procedure. Other portions of Chapter 2 are revised and re-numbered accordingly. Web and Content Reference Links There are a number of references between sections of the book as well as web resources. The digital edition automates navigation to the subject matter of the reference with just a mouse click. Web links will open a browser window and navigate to the referenced website. Book references will navigate you to the referenced section. References to US Code will open a browser window and navigate you to the applicable section at Cornells Legal Information Institute. References to IRS Notices will open a browser window and navigate to a PDF copy of the notice. Always Available, Anywhere Being a cloud publication, this edition is available for viewing on all devices, across all platforms, in any browser, anywhere with an internet connection. About Natalie Choate Natalie B. Choate practices law in Boston, Massachusetts, with the firm of Nutter McClennen amp Fish LLP. Her practice is limited to consulting on estate planning and retirement benefits matters. Her books Life and Death Planning for Retirement Benefits and The QPRT Manual are leading resources for estate planning professionals. About Life and Death Planning for Retirement Benefits Natalie Choates classic book Life and Death Planning for Retirement Benefits, now in its seventh edition (2011), has been an indispensable reference for estate planners since 1996. Frequently Asked Questions Q: Can multiple users use the same login A: No, we require each user to have their own login and subscription to Life amp Death Planning for Retirement Benefits. Q: Is there a discount for purchasing multiple copies of Life amp Death Planning for Retirement Benefits A: Our website does not currently support bulk discount pricing. If you have a large group that is interested in subscribing, please contact Customer Support at (321) 312-4966 or email SupportRetirementBenefitsPlanning . Contact Us For Customer Support: Please Email Us or call us at: (321) 312-4966. For Technical Support: Please Email Us or call us at: (321) 252-0094. Our support hours are: MondayFriday, 8:30 a. m. to 5:30 p. m. ET, except holidays If you have a product question, or want to speak to a customer service representative, please call Customer Support at (321) 312-4966
No comments:
Post a Comment